2020中级经济师-经济基础-学习笔记-42、第十九章中央银行与货币政策-第一节中央银行

第十九章 中央银行与货币政策

【本章考情分析】

年份 单选题 多选题 合计
2016年 4题4分 2题4分 8分
2015年 1题1分 2题4分 5分
2014年 3题3分 1题2分 5分
2013年 3题3分 2题4分 7分
2012年 3题3分 1题2分 5分

【本章教材结构】

【本章内容讲解】

第一节、中央银行

【本节知识点】

1.建立中央银行制度的必要性

2.中央银行的业务活动特征

3.中央银行的主要业务

4.中央银行资产负债表

【本节内容精讲】
【知识点】建立中央银行制度的必要性

1、中央银行制度的定义

中央银行也称货币当局,处于金融中介体系的中心环节,是发行的银行、银行的银行和政府的银行,具有国家行政管理机关和银行的双重性质。中国人民银行是我国的中央银行,它的主要职能是:

制定和执行货币政策

维护金融稳定

③提供金融服务

【例题:2010年多选题】关于中央银行职能的说法,正确的有()。

A.银行的银行

B.政策性银行

C.议会的银行

D.政府的银行

E.发行的银行

【答案】ADE【解析】通过本题掌握中央银行的含义及职能。

2.建立中央银行制度的必要性

(1)集中货币发行权的需要。
(2)代理国库和为政府筹措资金的需要。
(3)管理金融业的需要。
(4)国家对社会经济发展实行干预的需要。

【知识点】中央银行的业务活动特征
中央银行是国家干预经济、调节全国货币流通与信用的金融监管机关,利用其所拥有的经济力量,如基础货币、利率等,对金融和经济活动进行管理、控制和调节。

中央银行业务活动特征:
(1)不以营利为目的。
以金融调控为己任,稳定币值,促进经济发展是其宗旨。

(2)不经营一般性银行业务或非银行金融业务:不对任何个人、企事业单位、社会团体提供担保或直接发放贷款,它的业务服务对象是政府部门、商业银行及其他金融机构。

(3)在制定和执行货币政策时,中央银行具有相对独立性,不应受到其他部门或机构行政干预和牵制。

【例题:2008年多选题】中央银行的特征主要表现为( )
A.不以营利为目的
B.只与企业和金融机构发生往来
C.在制定和执行货币政策时具有相对独立性
D.在制定和执行财政政策时具有相对独立性
E.可以经营商业银行业务

【答案】AC【解析】通过本题掌握中央银行的特征。

【知识点】中央银行的主要业务

中央银行的主要业务 具体业务内容
货币发行业务 货币发行是中央银行的主要业务。中国人民银行是我国法定的唯一的货币发行机构。
对银行的业务 集中准备金 以法律形式规定商业银行缴存中央银行的存款准备金比率,并通过这部分准备金来管理商业银行及其他金融机构。
最后贷款人 中央银行的信贷业务主要有再抵押放款再贴现;再贷款
全国清算 各商业银行都向中央银行缴存存款准备金,并在中央银行开立往来账户,各商业银行之间可通过该账户办理非现金结算,全国清算业务为中央银行的主要中间业务,并由此使中央银行成为全国金融业的清算中心。
对政府的业务 代理国库: 中央银行接受各级国库存款,又执行国库签发的支票办理转账手续或现金付款,成为政府的总会计和总出纳。
代理国家债券发行
对国家给予信贷支持 主要采用直接给国家财政以贷款或购买国债形式。
保管外汇和黄金储备
制定并监督执行有关金融管理法规
代表政府参加国际金融组织,出席国际会议

【例题:2012年多选题】下列金融业务中,属于中央银行对商业银行提供的有()。

A.集中存款准备金

B.最后贷款人

C.货币发行

D.保管外汇和黄金储备

E.清算业务

【答案】ABE【解析】通过本题掌握中央银行的业务种类。

【例题:2012年单选题】在我国,具有人民币发行权的机构是().

A.中国银行

B.交通银行

C.中国人民银行

D.国家外汇管理局

【答案】C【解析】本题在2014年重复考核。

【知识点】中央银行资产负债表

货币当局资产负债表

资产 负债
1.国外资产(外汇、货币黄金)

2.对政府债权

3.对其他存款性公司债权

4.对其他金融性公司债权

5.对非金融性部门债权

6.其他资产

1.储备货币(货币发行、其他存款性公司存款)

2.不计入储备货币的金融性公司存款

3.发行债券

4.国外负债

5.政府存款

6.自有资金

7.其他负债

总资产 总负债

【例题:2016年多选题】下列货币当局资产负债项目中,属于负债项目的有()。

A.储备货币

B.对政府债券

C.政府存款

D.自有资金

E.对非金融性部门债权

【答案】ACD

【解析】中央银行的负债项目包括储备货币、政府存款、自有资金等。对政府债券及对非金融性部门债权属于资产。

 

冰煷

日积跬步,终至千里。

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